补充说明

一开始，高女士想要每年花一万元购买保险。但是我仔细询问过她的工作，收入，生活和父母情况之后，我建议她量力而行，一般使用不超过每年盈余40%的金额来建立保障，也就是7，8千元。高女士对我的建议很惊讶。因为她也知道我们的收入与客户投保的费用成正比。我说，如果规划过多保障，它会成为客户的负担，有可能造成客户退保。一旦退保，客户不仅损失金钱，失去保障，也丧失对我的信任。与其如此，不如实实在在为客户着想，建立长久的互信关系。而且保障的建立和维护是一个长期的过程，需要随着收入和家庭情况的变化而定期调整，我们叫它“检视”，就像体检每年都要做一样，也需要在代理人的帮助下，每年检视自己和家人的保单是否和家庭情况相配合，并做适当调整。我建议她以后随着收入增加或结婚生子，再作调整更合适。高女士欣然接受了我的建议。我们用每年7千5百元钱，做了30万保额的意外保障，17万的重疾保障和18万的终身寿险。