补充说明

谈女士为一家私营企业老板，今年45岁，女儿19岁已经上大学。谈女士学历不高，但是生意场上却是一匹黑马，20岁就从家乡南下广东打工，后来结实了现在的丈夫。夫妻两人看准市场机遇，生意从小到大，从零售到批发，从内销到外贸，还投资设立了自己的工厂。但是近几年来随着市场竞争加剧，利润越来越薄，工厂接的一些订单也只够维持开支。当年同时打拼很多同行已经转行做了金融地产，但是也是有亏有赚风险比较大。谈女士经朋友介绍与我取得了联系，虽然她是新上海人，全家移居到上海也有五个年头，上海拥有多处房产，经过沟通对我这个上海人还是比较放心。我以资产保全和提供长期稳定现金流为目的做了相关保险方案，此外同时介绍谈女士给我熟悉的银行理财经理及资产管理公司顾问，同时做了现金规划，养老规划及其他金融资产的配置，确保谈女士家庭长期稳定拥有现金供给，保证生活品质。

稳赢一生保险计划是友邦获得亚洲最佳创新保险设计奖的投资理财类保险计划，在过去1年中，已经为客户获取超过10%的年化收益。再结合金喜年年II年金保险的确定给付+现金红利方案，确保谈女士家庭每年可以从友邦获得稳定的现金流。而且金喜年年计划每2年年金给付提升5%，附加豁免条款也让谈女士万一发生失去工作能力的情况下无需再支付保费。此方案结合短期信托理财，谈女士同时交给资产管理公司2000万现金及2套房产做投资，每年产生的收益也足以支付保费。我和投资公司同行综合的理财规划得到了谈女士的认可，我们还将逐步通过不良资产剥离，整合有效资源，进一步提升谈女士的资产流动性及提高资金利用率。进一步帮助谈女士优化资产结构，达到财富保全，资产传承，永续经营的目标！