客户资料:李先生,30岁,小企业主,月均收入8000元
年缴保费:28800元
客户需求:王先生,30岁,某企业白领,收入稳定,有基本的医疗与养老保障,为保证老年的品质生活,为自己投保“富贵全能”财富理
王先生,30岁,某企业白领,收入稳定,有基本的医疗与养老保障,为保证老年的品质生活,为自己投保“富贵全能”财富理财计划。
险种 |
保险金额 |
年交保费 |
保障期 |
交费期 |
富贵全能年金保险 |
10万元 |
28800元 |
至81周岁 |
10年 |
1、生存领取金:犹豫期后领取基本保险金额×9%=9000元
60周岁前每两年领取(基本保险金额+累积红利保险金额)×9%,共领取9000元/次×15次=135000元+分红
60周岁至81周岁每年领取(基本保险金额+累积红利保险金额)×10%,共领取10000元/次×22次=220000元+分红
81周岁满期时,一次性领取基本责任的终了红利。
以上所有返还金自动进入金管家万能账户,日计息月复利,实现二次增值。
2、生命保障:一年内因疾病导致身故或全残,本公司将无息退还基本责任的已交保险费,并扣除已领取的生存保险金;因意外伤害或一年后因疾病导致身故或全残,给付所交基本责任保险费的105%+累积红利保险金额的现金价值。
3、特别关爱:投保人未满60周岁因意外导致身故或全残,免交后续保费。
风险提示:富贵全能年金保险(分红型)为分红保险,分红以增加红利保额的方式进行分配,其红利分配是不确定的,实际分红情况以公司经营状况为准。
作者:孟江宁,生命人寿
案例参考
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