1、如何结识客户
某个细雨蒙蒙的下午，去以前单位，找老同事咨询新车价格，谈过车价以后，谈到我目前的工作，顺手给了一张名片，“呀！友邦保险？”嗓门超大，害我一惊！接着她快速QQ她的同事“老张，快下楼，买保险！！”我顿时大汗！传说中的老张下楼之后，咦，很年轻嘛！
2、第一次需求面谈
老张在公司主要负责网管工作，一脸朴实，他介绍家庭情况时，娓娓而温和。“女儿刚刚出生，还没满月，作为孩子爸爸，知道应该为孩子做一份保险计划，可以往人们对保险营销员的评价实在不高，我也不知道能不能相信你，既然谈到保险了，那就做一份计划看看吧，我要求不高，一年2000左右，带医疗和重疾，最好能有教育金功能”
张先生语毕，掏出手机，很幸福的表情，给我看他的宝贝女儿的照片。
3、计划书的拟定
接触张先生的时候，我在友邦才第二个月，相关产品不是很熟，主管知道了我的情况后，很耐心的帮我分析：1、张先生月收入2000左右，张太太还在产后恢复中，孩子的支出非常多，能想到买保险，已经是相当有责任感的父母了，所以，一定不要贪图佣金与高保费，就按照2000的预算来做计划。2、张先生的主要目的是让孩子有份保障，教育金是附带功能。
最后拟定计划：友邦康悦少儿重疾（10万保额）+少儿意外医疗附加计划（涵盖意外身故，意外门急诊，住院及手术补偿），年缴2426元，缴10年，保20年，满期时，无论是否发生过重疾理赔和医疗理赔，均返还全额保费，作为20岁教育金。
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