Kay是北京一家建筑公司的总经理，从广州“北漂”来京两年多了，年过三十的她曾经从事过销售业、房地产业等多个行业的工作，目前所从事的职业主要是做大型小区的环境工程，行业前景不错，业务量也比较稳定，所以Kay的月收入基本稳定在1万元左右。由于常年与身在深圳的丈夫分居两地，又还没有要宝宝，经济上处于自给自足的状态，加之Kay一向办事干练，“女强人”成了她在公司里的代名词。

　　同时，Kay还投资了一个30平方米大小的社区商铺，现已出租给他人，每月的租金收入还有1800元。事实上，Kay就职的公司属于家族企业性质，妹妹和妹夫都是公司的大股东，所以Kay和妹妹一家人的日常生活支出都由公司负担，Kay每月的实际支出只有归还商铺的按揭贷款1500元。如此一来，Kay的月收入结余为10300元。由于公司的年收益也比较客观，Kay的年终奖基本都在50万元以上。

　　常年分居的夫妻生活使得Kay陷入了离婚的困境，在和丈夫协议之后，Kay的婚后财产主要有以下几项。现金和活期存款总共有100万元。股票投资目前的市值为10万元左右。两年前在广州购入了一套90平方米的商品房，现在价值在40万元上下，原本这套房子是出租出去的，可今年9月Kay的父母要从深圳搬回到广州，所以她已经将房子收回以便能给父母安排一个住处。近期Kay又在北京投资了一个32平方米的小区商铺，购进价30万，十年5成按揭贷款，现已交246000元，还有84000元的贷款尚未归还。

　　Kay还有一个小小的爱好，那就是集邮，目前其收藏的邮票价值约为8万元，不过Kay集邮纯粹是出于兴趣，没有出手变现的打算。还有借给亲戚的320万元也有望在年底收回。Kay自己算了一笔帐，自己的净资产将近500万元。

　　尽管如此，要让Kay这笔流动性非常高的资产带来可观的收益，还是需要好好计划一下。

　　对于自己未来的生活，Kay还有一份详细的计划。首先，Kay已经决定与朋友在北京合作开一家咖啡店，由朋友负责打理，Kay做股东，自己大约需要投入30万元，现在Kay和朋友已经开始在忙着选址了。因为最近Kay的公司股东也就是她的妹夫打算撤资，自己大概会在北京工作至2007年，然后就回广州去。明年再婚的计划也业已成形，2007年再添个可爱的宝宝。届时再在广州购买50万以内的房子一套、20万以内的汽车一辆。为了好好享受家庭生活，Kay决定换个不太忙的工作。

　　Kay的父母现在都在广州，身体不错，都有养老和医疗保险，所以不用Kay操心。但Kay还没有为自己购买保险，所以要怎样为自己度身定做一套合适的保障方案还需要加以咨询、计划。

　　Kay自己说，以前的投资作风太冒进大胆了，曾经也试过联合炒楼，结果亏损很大。现在剩余资金都是Kay自己辛苦踏踏实实挣回来的，所以不愿意参与风险性太大的投资。Kay目前迫切希望有一个稳健的理财计划，让自己可以抽出时间来充充电，念一些自己喜欢的科目。

　　她酷爱旅行，所以在未来的生活计划理还要有一月一次的短途旅行和一年一次的长途旅行。Kay对于化妆品的要求比较高，现在花在美容化妆品上每月约3000元，以后估计也要这笔花销。综合上述开支内容，估算含保险每月开支20000元才能满足Kay对生活的要求。根据未来的生活理想，Kay为自己计算了一下，大约每个月要开销20000元。Kay希望理财专家们能够给她一些建议，让她能够不用亲自工作（比如让朋友打离咖啡吧）或是有一份不需要太忙的工作，就能够应付每月2万元的开支，并且使现有资产能够抵御通货膨胀，市值稳步上升。