不同收入、不同家庭结构的保险该怎么搭配?
向日葵保险网
[导读]：这几年，随着生活条件的不断改善，人们对自个儿的健康也就关注起来了。然而，不断上涨的医疗费，又使许多人不寒而栗。所以，投保一份健康险是必要的。
因此，保额一定要足够高，在这种情况下，我们的选保险策略就是，确定的预算买到保额最高的保险，收入越低越要重视大概率发生的疾病，越要注重当下的保障，越要重视经济支柱的保障。
step2,明确自己需要具有什么特点的保险
明确自己家庭的收入以后，并且摆正了买保险的姿态，大家就可以根据上图中的收入与保障方案对应情况，大概确定出自己所适合的重疾保险的特点，然后开始挑选产品，用排除法的方式，不符合特点的马上过，不要流连于某个保险多出来的某些保障或是又增加了一些钱可以多一些功能，这跟我们在超市的购物心态一样，有清晰的目标清单会省时又省力，而漫无目的会导致买了不该买的东西，花了不该花的钱。
以下举几个例子，说明不同收入情况下该如何配置重疾保险。
家庭一：丈夫83年生，年税后收入15万，妻子87年生，年税后收入3万，有刚出生8个月女宝宝，都有社保，无任何商业保险，有房贷，妻子收入基本用来还贷。
蜗牛分析
这个家庭属于典型的单家庭经济支柱型，丈夫收入是家庭的主要收入，因此保障的重点在于丈夫，税后收入15万，可用于保险保障的资金是1.5万左右，这个价格如果给丈夫一人买终身重疾保险如果选择性价比很高的可以做到50万以上保额，但如果是这样的话，孩子和妈妈就基本上没有什么保障，爸爸也没有其他的保障，这样的选择是片面的。因此，我们选择重点保障爸爸和孩子，妈妈基本保障的模式。
保障建议如下：
爸爸：含有寿险功能的终身重疾保险保额20万
定期防癌保险保到退休，保额30万起
