保监会连发两文引导险资入市，引来市场广泛关注。事实上，这只是近年来国内金融体制改革的一个缩影。在此之前，证监会、保监会已陆续出台一系列“新政”，旨在给资产管理行业“松绑”。在此背景下，银行、证券、基金、保险和信托等正式步入大资产管理时代。近年来风生水起的财富管理机构也面临着新的挑战和机遇。以国内迅速崛起的财富管理机构海银财富为例，其全资子公司上海海银金融信息服务有限公司近期经上海证监局正式批准获得了公募基金销售资格，成为通过上海证监局审批核发公募基金代销资格中的首家民营企业。
这两年独立于金融机构之外的财富管理机构已经如雨后春笋迅猛崛起。有报道统计，截至2013年底，财富管理机构全国总体量超2万家。业内人士表示，在银行贷款利率管制已经取消、存款利率尚未放开的情况下，未来富裕人群的资金也将继续向基金、信托等方向分流，这也必然会促进财富管理机构的发展。海银财富理财专家提醒投资者，在选择财富管理机构时，一定要慎重。首先要查阅该公司是否具备相关营业资质；另外要实地走访，了解公司实力是否和宣传相匹配；最关键的就是要看公司是否具备相关部门核发的各种业务资格批文。比如像公募基金代销资格这类的批文，会从另一方面证明公司实力所在。据悉，证监会对公募基金销售在系统建设、人员资质、公司内部管理、股东背景和资金实力等方面都有很高的要求。
目前国内多数财富管理机构以代销信托公司理财产品为主要盈利手段。随着监管层松绑证券和基金公司发行、销售信托产品资格，财富管理机构传统的盈利模式将受到不小冲击，将面临重新洗牌。单纯以代销为主的第三方理财机构必定在这两年遭受重创，淘汰是必然趋势。
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