转换诀窍：一般保单生效两年后才能开始转换，且在原保单缴费期满前两年开始不再享有此权益。所以，要掌握好转换的时机。
目前市场上的确有些保险产品具有保单转换功能，也就是说当前假设主要是为了提供规避风险的保障功能，未来在可以约定自动转换成养老或其他功能的保险产品。
进行保单转换也谈不上什么诀窍，主要是对自己家庭的保单定期体检，明确其保障利益。
保单转换一般情况下是因为客户的需求和个人情况发生了变化,保险公司为了提升对客户服务的满意度而提供的一种个性化的服务,或是在订立保险合同时有书面的约定,保险公司为了履行这个约定而进行相关的保单转换.转换是建议客户一定要认真阅读理解相关保险转换的内容,一定要搞明白转换后是否更符合自己的保障需求!
保单转换的好处是可以不让你现有的收入水平制约你现实的投保能力。比如现在买的是大病保险，这份保单有转换养老金的功能，等若干年后，进入养老时，身体健健康康的，觉得这份保单意义不大，需要的是养老的费用，此时，就可以进行保单转换。进行保单转换，无须二次核保。在具体进行转换时，需要认真阅读保险条款。根据条款的规定进行转换。
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