客户资料：周先生，20岁，教师，月均收入8000元
年缴保费：21507元
客户需求：希望有个全面的保障，还要灵活理财，今后还要兼顾养老。
周先生是我一个网友的儿子，多年的。当我了解他需求后给他设计了我们公司很不错的理财产品：好利年年，保额10万。附加08重疾保额10万，住院医疗1万和意外伤害医疗1。5万。
好利年年是保到70岁的，70岁前每两年按保额的10%进行返还。如果返还的钱不取的话就会自动进入全能金账户，进入金账户的钱是按日计息月复利滚动生息的。所以投资效益非同凡响。金账户里的资金只要保留100元后可以随意支取，满足了客户灵活理财的需求。还有保费豁免功能，给保险又加了一道保险。
08重疾是只要非盈利性医院给出诊断书就可提前给付10万元治病，并且不影响好利年年理财的独立险种。保32大类重疾，涵盖200多种临床表现。这样周先生就不必担心重疾会给他造成经济损失了。
住院医疗和意外伤害医疗是应对小风险的，有了这个组合，周先生可以说是高枕无忧了。只要他按合同约定缴费20年，他的幸福人生是看得见摸得着了！
感谢周先生的信任和支持，我将竭尽所能为他服务。把新华“以客户为中心”的宗旨发挥极致！
作者：傅英华，新华人寿
案例参考
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