个人理财顾问服务 什么是个人理财顾问服务？

　　个人理财顾问服务是指农业银行面向个人中高端客户提供的财务分析与规划、投资策略建议、投资产品推荐等专业化服务。

能为您做什么？

　　可以为客户提供投资、贷款、保险、退休养老、税务、遗产、教育金筹划等方面的专业咨询；

　　可以为客户提供短期投资理财规划和中长期财富规划，帮助客户明确理财目标，测试风险承受能力，诊断财务状况，调整财务安排，推荐投资组合，挑选金融产品。

有哪些特点？

　　1、一对一客户经理服务：为每一位有需要的客户安排一名客户经理，由客户经理提供全程服务。

　　2、专业服务：农业银行数千名客户经理拥有CFP、AFP、RFP 等专业理财师资格，时刻准备为客户提供专业周到的服务；农业银行强大的理财专家团队和产品专家团队，时刻准备为客户提供特别支持。

　　3、后续跟踪服务：对于理财规划客户，农业银行客户经理会根据与客户签订的理财顾问服务协议，按约定跟踪评估客户财务状况，不断修正理财规划，调整投资建议，推介投资产品。

申办需要什么条件？

　　任何在投资、贷款、保险、退休养老、税务、遗产、教育金筹划等方面存有疑问的客户均可向农业银行客户经理寻求帮助。

如何申办？

　　客户可到农业银行指定网点，向网点大堂经理或客户经理咨询。

　　2、与客户经理沟通，提出客户的理财需求并根据需要提供必要的信息，方便客户经理为客户量身制定理财规划，有效解答客户的疑问。

　　3、配合客户经理进行风险承受能力测试。

　　4、如果客户希望获得更加完整的系统的专业理财规划服务，那么客户需要与农业银行签订理财顾问服务协议，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他法律文件。

　　5、客户经理会为客户提供完整的理财规划书或进行临时的理财咨询。客户如果同意相关方案，则需要在理财规划书或客户评估意见中签字。

如何收费？

　　客户享受个人理财顾问服务需按相关规定缴纳顾问费。具体收费规定见指定网点的公告。

友情提示

　　1、在提供客户信息时，应保证信息真实有效。

　　2、应配合客户经理做相应的风险承受能力测试，如实回答相关问题。

　　3、认真阅读理财顾问服务协议或客户评估报告，在充分理解并认同相关内容的基础上，签字确认。

　　4、认真阅读理财规划报告有关免责条款和注意事项，并签字确认。