随着中国经济的快速增长，国内居民的储蓄存款明显增加，消费者对投资、理财等清醒的认识及愿望日渐增强。但面对股票、期货、基金、楼市、炒金、炒汇等十分热闹的理财市场，消费者却常常产生困惑：应该如何选择？一个现实问题出现了：哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务——第三方理财正悄然兴起。民间资本管理专家、中盈信康资本管理公司董事长侯柄骋介绍说，第三方理财机构就是指独立的、介于终端客户和众多投资理财产品服务商之间的、为广大客户提供金融产品销售和投资理财咨询的机构。
侯柄骋认为，总的说来目前国内的理财产品还不多、理财渠道与手段比较单一，投资渠道基本都是靠朋友介绍。与此同时，真正的专业理财团队为客户量身定制并实施一对一理财计划的做法远未推广。眼下我们所看到市场上各类客户信托、股票、债券、保险等理财产品，客户只在乎收益率，而不懂得去思考自己的财务结构到底怎样才算是最佳组合。
那么，第三方理财机构应该如何为客户提供专业服务？侯柄骋认为，客户理财的需求是因人而异的，第三方理财机构要根据客户的分类为客户提供相应的产品，不能用单一产品、单一服务模式来让所有的投资者都满意。中盈信康的定位是站在广大投资者的角度，以普及理财知识为主，产品销售为辅的模式。根据投资者的现状，通过整合分类相应的理财产品来达到投资者财产的增值及各项功能的要求，从而使投资者在将来能够找到适合自己解决理财问题的方式方法。“我认为这是一个普及过程，对于我国国内理财市场的现状，是非常有效和需要的。也许三年到五年后，理财师实施一对一的精准、专业服务将成为理财服务的主流。”侯柄骋说。
据有关部门在北京、上海、广州三城市开展的理财需求调查显示，超过七成的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有四成以上的被调查者表示需要个人理财服务。由此可见，专业理财呈现出巨大的发展潜力。
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