客户资料：张小朋友，0岁，孩子，月均收入0元
年缴保费：56400元
客户需求：投资理财，子女教育，重大疾病资产保全，资产转移，合法避税
成都国寿“五桶金”保险理财规划
客户资料：宝宝，0岁，孩子，月均收入0元
侧重需求：投资理财，子女教育，重大疾病
客户需求：资产保全，资产转移，合法避税
客户背景：张先生，男，30周岁，私营企业主，年收入100万以上。已经投保了各类保障型的商业保险。今年喜得贵子，希望为宝宝投保理财类的保险，并能兼顾疾病。这也是家庭资产传承的一种想法。
0岁男宝宝，年缴保费56400，缴费20年，累积缴费112.8万元。
产品特色：一张保单=四张存折+两张卡
1. 定期存折：生存年金。从1岁开始每三年公司保障领取4万元，累积领取26次，共104万。如不领取可选择累积生息可按3%（今年，保障高于银行里利率）复利计息
2. 活期存折：红利。 红利每年可领取，若不领取可留存公司，选择累积生息按3%（今年，保证高于银行利率）复利计息。最高可达759.5万元。
中国人寿是直属于国务院的保险公司，与中华人民共和国同龄。享有独一无二的投资渠道，如长江三峡（190亿）年收益达11.2%以上。南方电网的第二大股东占股32% 并且是中国银行，工商银行最大的投资者。迄今为止分给客户的红利已达千亿。
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