理财师：中意人寿四川省分公司个人营销业务部团队总监冯波：中意人寿2008年高峰会参会资格，中意人寿2009年意大利高峰会成员，中意人寿AAP荣誉体系金勋骑士。
家庭情况
何先生28岁，未婚，80后，是某上市公司成都分公司的中层管理人员(工作压力较大，出差频繁)，年收入15万元，有社保；有一套价值120万元的房子，按揭30年，首付25万元，月供4500元，已供2年；购买了30万元股票；目前每月生活费支出3000元左右，活期存款15万元；父母经营一家公司，公司运作正常，身体状况良好。
理财目标
1、每年1万元的旅游开销；
2、打算明年结婚，并计划两年内生孩子，希望提前准备教育基金；
3、明年需要购买一辆20万元左右的小车，并准备价值10万元的车位。
理财建议
何先生正处于财富的初级积累阶段，经济负担较轻，且即将组建家庭。这一时期的特点是：投资者因为年轻，可以承受较高的投资风险，同时追求较高的收益成长率，而家庭支出也会随着家庭成员的增加而上升。
何先生的股票投资在净资产中占比较高，可以推断何先生偏好风险投资。目前何先生可以用来投资的生息资本包括30万股票和15万活期存款；虽然何先生可以承受较高的投资风险，但考虑到近期结婚、房贷还款等因素，且平时工作繁忙、关注投资市场的时间非常有限。
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