以此契机转变展业方式
一家寿险公司负责人告诉记者，《投保指引》出台的背景是：由于年龄偏长者所能承受能力的风险较低，也往往对保险的了解不够深入，因此时常引发一些因销售误导而引起的保险纠纷。
一旦老年人选择了和自己保险需求、交费能力或风险承受能力不相符的保险产品，可能会出现以下情况：因经济原因，在保险合同期满前退保，产生退保损失；不能按期交费，导致保险合同失效；保险责任与实际需求不匹配，保险公司无法提供所需保障或收益。
除对产品及保费规模有所限制之外，上海保监局还要求，凡60周岁及以上的客户投保，保险公司必须让其填写“年长客户风险承受能力测评表”和出具“年长客户购买保险特别提示”。以此提醒年长客户，务必根据自身情况理性谨慎地购买保险产品，同时在一定程度上防范保险公司误导或诱导年长消费者。
“监管部门希望以此为契机，保险公司可以积极转变展业方式，强化销售前端管理，切实保护保险消费者的合法权益，促进行业健康发展。”知情人士透露称。
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