我们根据不同的风险收益结构,将国内现有的投连险品种进行了两级分类。其中,一级分类有5类,分别是指数型、激进型、混合型、债券型和货币型。二级分类共有7类,将一级分类中的混合型细分为混合激进型和混合保守型,将债券型细分为增强债券型和全债型。
我们的数据来源于相关公司网站公开数据以及与相关公司的直接沟通。其中,某些投连险品种并不能完全符合我们的分类标准,或者可能存在历史分红等情况,我们的处理方法是通过电话、邮件和相关公司网站等途径核实后,尽可能进行合理的划分。
在此基础上,我们将年初至9月份的投连险回报数据进行了排名比较,同时提供了1个月、3个月、6个月、1年、2年和3年的回报排名。由排名结果,我们发现风险和收益基本上达到了较好的匹配。
9月份投连险各投资账户的整体回报比8月份差,7-9月投连险总体回报逐月下降。7-9月可获取数据的相关投资账户的平均回报率分别为3.95%、2.02%和0.74%。9月份股市风格有所转变,中小盘股回报不及8月份,这也直接对9月份各账户的回报造成了负面冲击。
7-9月份指数型投资账户的回报均值分别为8.25%、0.83%和-1.06%,而激进型投资账户的回报均值分别为6.75%、3.40%和1.63%。可见,随着市场特征由逼空式急涨转向结构性机会,激进型投资账户回报在分化依然严重的同时,一批优秀的账户相对于被动性投资的优势在8-9月逐步体现。而且,激进型账户中有多个账户持续数月回报名列前茅。
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