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选购万能险养老 平安智盈人生适合
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[导读]:宣女士,已婚,有房贷,有私家车无车贷(无驾照),社保无,没有其他的保险产品,孩子三岁,无社保,丈夫30岁,无社保,想了解重疾、意外医疗、养老。

  客户资料:宣女士,29岁,个体,月均收入10000元

  侧重需求:

  年缴保费:6000元

  客户需求:宣女士,已婚,有房贷,有私家车无车贷(无驾照),社保无,没有其他的保险产品,孩子三岁,无社保,丈夫30岁,无社保,想了解重疾、意外医疗、养老。

  与宣女士相识在2010年3月初,得知她的需求,进一步了解了家庭的保障情况,因为宣女士月收入1万左右,是家庭的月收入,而孩子和丈夫都无保障,经过仔细了解后,根据收入情况按照保障费用支出的比例和购买顺序,先后给宣女士与丈夫各自做了一份保障计划书,年缴保费都是6000元起存的,缴费的年限假设15年,因为房贷是40万,是家庭债务风险,各自承担20万风险,由于丈夫经常驾车外出,而且有驾照,故此,人身保障再加10万,这样丈夫就拥有30万的人身保障,重疾提前给付都是12万;附带意外门诊医疗及意外伤害。这是两份巩固家庭保障的计划,体现两位的人身价值所在,还起到兼顾养老的作用,前期保障,后期养老的功能。

  宣女士很认同我的建议与讲解,之后宣女士先给自己投保了万能产品,很欣慰给宣女士和丈夫设计的保障计划,如果宣女士与丈夫共同拥有了这份保障计划,那将是完美的家庭保障计划,给每一个家庭送去一份保障,是我最大的快乐。

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