客户资料：马先生，30岁，公司白领，月均收入8000元
年缴保费：6000元
客户需求：第一、个人安全，疾病和意外风险的化解第二、有保障的前提条件下还有额外惊喜给您投资回报第三、急用的现金第四、子女教育金第五、退休后的养老金。
30岁的马先生，有一个幸福的三口之家，正处在人生的前途发展黄金期，同时也承担着“上有老、下有小”的家庭责任。他现在最需要解决的重要问题：
第一、个人安全，疾病和意外风险的化解
第二、有保障的前提条件下还有额外惊喜给您投资回报
第三、急用的现金
第四、子女教育金
第五、退休后的养老金
建议马先生采用“智盈人生健康养老计划”来解决以上问题，每年存入6000元（每月存500元），存15年，共存9万元。
保单价值：
1。终身基本保险金额最低20万元，可以根据自身需求进行保额调整
2。提前给付重大疾病医疗保障最低10万元
3。另附加无忧意外6万，无忧意外医疗1万等保障
简版计划书，数值取材来源于平安金领建议书。客户可根据人生不同阶段需求调整保险金额。
作者：王莉，平安人寿
案例参考
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