张平小姐是某公司高级平面设计师，有东莞社保金卡交费三年（注：现在的金卡交费三年可以每年报销住院医疗费15万，可享受定点门诊和定点药店刷卡购药等待遇）；工作之余还接些设计业务赚取外快（年约5万收入）；未成家也不需负担老人的生活费用；有较强的理财意识和保障意识，但是没有时间去打理所赚的钱除去开支都存在银行；想让钱生钱但是又怕亏损（多次给她推荐投资连接保险她都不能接受）；所以，只好退一步建议用新出的万能险做她的保障和理财规划。
并特别指出和强调：本万能险与市场上主流万能险成在很大的区别(相比智胜人生，和谐人生等产品)：
第一：主险保身故也保残疾。
第二：身故是保额加帐户赔，而非二者只取大者。
第三：不但可以投保重疾还可以同时投保保费豁免(为小孩投保则是投保人豁免)
第四：提取了帐户值保额不变。
第五：附加的及时予重疾险有现金价值（意及取消时可以退回部份保费）。
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