客户资料:王先生,30岁,公司白领,月均收入5000元
年缴保费:6300元
客户需求:王先生和爱人在同一家贸易公司上班,太太是跟单员,月收入3500以上,俩人都有社保。小宝宝三岁,上幼儿园。公司提供住房,无房贷车贷。因为社保只是低水平的保而不是包,所以觉得意外重疾都有缺口,因为年轻,开销较大,也想通过保险存一点钱。
根据客户的以上资料,我为其做了智胜人生综合保障计划,客户很满意,尤其是对该计划保额可调,灵活方便,还可追加保费比较感兴趣,该计划终生享受保险公司的赢利分红并有百分之1.75的保底收益,而且交费也相当灵活:经济困难还可缓期交费,交费期限也可由自己选择,10年,15年,20年甚至终身交费都可以,还可以随时部分领取保单现金价值。
具体保单利益可参考下表:
客户:王先生
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产品名称
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保额
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保障简述
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保险期限
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产品五大特色:
保额自选灵活可变
资产变化透明公开
保费缓交续交有奖
随时领取保单贷款
上不封顶下有保底
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智胜人生终生寿险
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20万
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身故赔付20万
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终生(6000元)
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附加重疾提前给付
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15万
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确诊重疾可提前赔付用于治疗
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终生(不另收费)
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无忧意外伤害
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10万
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意外可获赔付,交通意外双倍
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1年(不另收费)
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意外伤害医疗
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2万
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因意外事故而产生的医疗费用
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1年(不另收费)
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健享人生住院费用
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2份
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最高可报2.9万
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1年,300元
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利益(中档收益)
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40岁:73006元
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60岁:230737元
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80岁:522359元
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90岁:762339元
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作者:刘友富,平安人寿
案例参考
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