上周，一位张姓读者来到晚报，要求推荐优秀代理人，并要求记者带其去保险公司体验一把。于是，记者根据张先生的意愿，为其选择了三家保险公司进行体验。
7月12日，记者带着张先生来到几家人寿保险公司，让他们来为张先生量身定制”寿险规划。张先生发现几家保险公司给出的建议都很有道理。一天里自己学到很多保险知识。
家庭情况
张先生：30岁，月收入3000元，公司会计，有社保，无商业保险
妻子：李女士，28岁，月收入2500元，公司职员，有社保，无商业保险
儿子：不满一岁
财务状况：1500元/月的基本生活开销，1000元/月的房屋贷款（还剩15年），500元/月的赡养父母费，目前需要10万的小孩教育准备金。
三家公司都先检视家庭财务状况
张先生跟着记者先后来到平安人寿、中国人寿（601628）、泰康人寿营业网点。工作人员都没有着急为张先生推荐产品，而是让张先生先填一张表。
在平安人寿营业网点，工作人员说，“投保前需要先检视家庭财务状况，如实填写后，就可以知道自己的财务缺口和自己的保障需求了。”
“这表有什么用呢？”张先生不解地问。工作人员告诉张先生，这个表其实就是用家庭的负债，如家庭每月的开支、房贷等，减去家庭的资产，如家庭的收入及已经有的保障，得到家庭的保障缺口，而这个缺口正是要通过保险来化解的。
在这三家保险公司，张先生经过检视家庭财务状况后，三家保险公司又为张先生做了投保建议。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
