12月6日,泰康人寿官方网站产品价格查询显示,号称“最牛投连险”的泰康e理财B款投连险进取型账户(下称“泰康进取账户”)的最新单位价格为9.8432元(12月5日投资单位卖出价)。
尽管最新净值跌破10元,几乎回到该账户三年前的水平(2009年10月29日,该账户净值为9.1506元,之后就一直从10元往上涨),但由于过去收益可观,该账户成立10年来回报仍高达849.46%,而同期上证指数仅仅上涨49.56%。
该账户2003年1月30日成立时初始净值1元,曾于2011年4月21日净值冲高至14.0099元,创造8年13倍的投资神话,被誉为投连险中的“华夏大盘”。
即便经历近五年的“熊冠全球”,泰康进取账户依然取得79.13%的投资回报,远远跑赢同期下跌59.82%的上证指数。
然而近两年,该账户也呈现出疲软态势。其官网价格查询显示,2011、2012这两年,泰康进取账户回报为-30.24%,而同期上证指数回报为-30.51%,几乎跑输大盘。
转折点发生在今年。最近一年该账户的回报仅为-22.19%,而同期上证指数回报为-16.33%,低于同期大盘近6%。尤其是最近半年,该账户回报为-19.56%,低于同期上证指数约5%,最近三个月为-12.39%,远远落后于同期上证指数回报的9%。最近一个月则落后大盘约7%。
泰康进取账户投资管理机构——泰康资产管理有限责任公司的产品介绍显示,该账户主要投资于证券投资基金(包括封闭式和开放式)、股票以及监管部门未来批准的其它权益型证券。该账户资产投资于股票市场的比例通常不低于60%,最高可达100%。
在泰康资管的最新一期公开信息显示,泰康进取账户的资产组合81.24%为股票。
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