客户资料：陈先生，27岁，医生，月均收入4000元
年缴保费：2000元
客户需求：陈先生，27岁。参加工作2年，月光族，很是苦恼，想理财不知如何下手。打算咨询专业人士，为自己制定一份理财规划。
吃不穷,穿不穷,不会理财一世穷。”如今的中国CPI持续高位运行,我们面临的生活压力越来越大,这是一个需要理财,如何钱生钱的时代,我想已经很少有人拒绝这样的观念了。一个人要想创造财富,离不开人个理财和个人风险投资.个人理财的要点就是保值和增值。理财实际上是建立一个经济的金字塔,金字塔应该从地基建起,地基是存款,人寿保险,重大疾病保险,任何一幢大楼都必需要有稳固的基础,您的理财金字塔也不例外。
理财首先应树立正确的理财观念,做任何理财规划,都应把保险放在第一位,为什么是保险呢？很多人认为理财就是增值，其实理财首先要取得保值，才能在此基础上实现增值，而保险的主要功能就是保值，保障。所以保险应当是无愧居理财首位，发达国家的国外投资者也都是把保险放在第一位的。
27岁年龄能这样有理财意识,在您这样的的同龄中是不多的。
年龄在27岁,您正处在典型的青年家庭.这个时期迈入社会参加工作不久，经济收入比较低且花销大，但这个时期又往往是家庭资金的原始积累期，这个时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位并努力工作，此外，也要广开财源，尽量每月能有部分结余，进行小额投资，一方面尽可能多地获得财富，另一方面也为今后的理财积累经验。
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