中信银行烟台分行营业部贵宾理财经理，拥有8年银行个人理财从业经验，持有金融理财师（afp）认证,拥有银行、保险、基金等从业资格证书。张艺馨经理具有丰富的理财业务知识，熟知各项理财产品，擅长保险检视，基金投资分析、设计基金投资组合，能根据市场变化，在充分规避风险的客户需求基础上为客户制作形式多样、内容丰富、可执行性强的投资建议书和理财规划报告。

　　在8年的个人理财工作中，理财师张艺馨以专业、周到、富有亲和力和责任心的服务态度赢得了广大客户的高度认可。在为客户制定长期资产管理计划时，按照理财金字塔为客户进行资产配置，充分为客户考虑，以储蓄和保险为客户的资产保值，在此基础上根据市场情况为客户选择配置基金类产品为客户的资产增值。以客户王女士为例，王女士的女儿读高中，明年打算出国，在家庭保险方面为自己和丈夫都买过重疾险，为女儿买过分红型保险。在2014年10月大盘指数到达2400点时，张艺馨经理根据王女士的资金和家庭情况量身拟定一份投资建议书。

　　王女士家庭的资金在200万左右，首先女儿准备出国必须留一部分定期开立收入证明，建议将刚到期的50万理财做成5年的定期存款，这样稳定了资产配置的基石，又解决了女儿出国时的存款证明问题。原有理财收益的3万元中，拿出2万为一家三口每人购买了最高300万保额的意外险，只需交五年，便可享受300万的高额身价，剩下的1万为其女儿购买了50万保额保障到60岁的重疾保险，到期健健康康还可将50万的保额全取出来，但实际保费才交了20万，真正做到了有病治病，没病赚钱。再拿出100万购买中信银行的资管类理财产品，一年期收益在6.6%左右。余下50万可以拿出10万购买天天快车产品，随用随取以备不时之需，40万购买基金，并为客户设定了止盈止损点。此外，王女士的家庭每月工资都会有一定剩余，可以拿出1500元购买3只定投产品。在基金的选择上，张经理在11月底为客户推荐购买易方达安心债券基金，受去年12月金融、券商股领涨的影响此基金一个月的收益达到25%，在远远超过客户10的止盈点的时候建议客户赎回。客户赎回资金到帐后，由于大盘短期增长过快必定要进入调整期，在观望了半个月之后，张经理根据大盘调整但创业板走势好的实际，又为客户选择了汇添富民营活力这只主要投资创业板股票的基金。在2015年一月大盘持续走低的情况下，客户仍然获得了15%的收益。在这近三个月的时间张经理推荐王女士进行的投资，获取的总收益是15万元。后期张经理还计划建议王女士将40万的本金购买中信银行保本保息类的银保产品，3年5.1%的收益，在降息在即的时候锁定收益，15万的收益等春节后继续做基金。在为客户每位客户服务中，张艺馨经理都会提前为客户做好投资计划书，再根据客户的意见进行调整并实施。站在客户的立场上考虑问题，做到真正的用“心”服务,以金融的专业性为客户创造财富。（来源：光明地方）