浦发银行香港东路支行理财师张思佳：三步搞定旅游基金
“为客户提供最贴心的理财服务，能够让客户的财富增值是我做为一个理财师最大的快乐!”浦发银行香港东路支行理财师张思佳说。2006年7月加入浦发银行后，先后考取了基金销售资格、证券从业人员资格、保险代理从业人员资格、黄金交易员资格、AFP、CFP等证书。2009年在第三届青岛市民理财节中被评为最具专业素养理财宝贝;2011年获浦发银行青岛分行“青年岗位能手”称号。
张思佳擅长家庭资产配置、基金诊断。目前管理高端客户超过200名，管理金融资产2.4亿余元。
市民董先生是张思佳的客户之一。董先生一家年收入20万元，约合每月1.6万元，而月支出5000~6000元，董先生目前有存款10万元。未来主要支出是孩子教育费用，“估计每年1万~1.5万吧。”此外，李先生在李沧区有1套住房，目前出租，年租金1.8万。“希望在每年准备充足孩子的教育支出后，还能够每年抽出1万左右作为旅游费用，改善生活。”董先生说。
针对董先生的情况，张思佳认为，近5年可以用房屋出租的收入来支付孩子的教育支出;董先生一家每月大约有1万元的结余，可选择基金定投来为儿子储备教育基金，10万元定期存款可购买银行固定收益理财产品，5年后可利用这部分理财的收益来支付孩子的教育支出。此外，如今股票市场持续火爆，张思佳建议董先生还可以配制基金及股票等产品，来博取更高的理财收益。“搞定旅游基金，就是很轻松的事情了。”张思佳说。
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