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理财纠纷
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[导读]:投资者齐某是一名78岁的老人,经熟人介绍,在某证券公司营业部员工刘某处开立证券账户,开户当日打入资金人民币96万元,并将账户密码告知刘某,口头委托由刘某代理其进行账户操作。你觉得呢?

  投资者齐某是一名78岁的老人,经熟人介绍,在某证券公司营业部员工刘某处开立证券账户,开户当日打入资金人民币96万元,并将账户密码告知刘某,口头委托由刘某代理其进行账户操作。

  问:具体是怎么回事呢?

  答:2013年3月5日-2014年12月1日期间,因刘某的操作不当,使齐某的账户资产由原来的96万元减少至23余万元。在此过程中刘某未遵守与齐某的口头约定,利用齐某的账户进行股票买卖,同时向齐某隐瞒了账户交易及账户资产的实情。

  2014年12月23日,齐某经与该营业部及刘某反复交涉未果后,向山西证监局投诉,要求该营业部赔偿其经济损失共计70余万元。山西证监局接到投诉后高度重视,约谈营业部负责人和具体责任人,认真分析研究之后,约谈公司合规总监,认为营业部在管理方面存在问题,要求公司对其违规事件严肃处理,并调离了原营业部负责人。从法律上讲应没有证据认定事实,建议由当地证券业协会调解。投诉人齐某同意并向当地证券业协会提出调解申请,本着公平对待双方,双方都要接受深刻教育的思路,当地证券业协会与该营业部及其所属证券公司以及投诉人经过多次沟通协调,公司同意给予齐某精神安抚金人民币50万元,投诉人自己承担23余万元损失。2015年4月21日,齐某收到该笔款项,本次纠纷成功调解。事后,山西证监局将该营业部列为下一年度重点检查对象。

 

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