上月底，接了一个转介绍客户的电话，后来约见，了解了客户家的基本情况。

　　投保对象：一家三口，先生32岁，工程技术人员，年收入约15万，有社保及补充医疗，但没有其他商业保险；太太28岁，行政办公人员，年收入8万，也是有社保但没有商业保险；儿子0岁，有一老一小北京社保。

　　客户需求：先生考虑给自己上重疾，爱人上养老险，儿子上重疾兼顾教育金。年预算30000元左右。

　　我建议：先生本人在考虑重疾的基础上，增加定期寿，爱人可以考虑保障兼带养老的险种，孩子侧重重疾，但是以大人为主，如果大人的方案做齐后，还有闲钱，再考虑教育金。

　　金先生基本同意我的观点，让做相应的方案发送邮箱，他先看看再联系。

　　第二天，我给客户邮箱发送了方案，他收到后回复我，先看看，回头在联系。过了几天，我电话约访见面，就方案问题，向他详述，并约好第二天中午见面。见面后，就方案及公司险种，解释并简单比较。

　　我给先生做的是泰康健康人生终身寿险附加提前给付重疾（分红型），保额30万；长城人寿的鸿福保两全保险（分红型）附提前给付重疾，定期40年，保额30万；以及中国人保和明亚及慕再合作开发的精心优选定期寿，100万保额，20年期，以及意外险卡单。

　　太太，泰康人寿乐康两全（分红型），保到70岁，到期返还保费及红利，额外给付重疾15万，四次给付，额外给付10万的住院津贴，一天100元，总共1000天，且有豁免；中荷人寿美丽人生女性重疾险，保额20万，以及意外险卡单。

　　儿子，长城人寿鸿福保两全（分红型）附额外给付重疾，带豁免，定期30年，20万主险，30万重疾；中国人保金色朝阳少儿重疾，主险10万，重疾20万，保至25岁，以及平安少儿意外卡。

　　经过交流，先生倾向于给自己选择泰康人寿健康人生终身寿险和中国人保精心优选定期寿及卡单意外险，爱人的选择乐康两全保险及卡单意外险，给儿子选择鸿福保两全保险及平安少儿意外卡。回去和爱人商量，再给我信。

　　一个星期后，客户先生给我电话，说已经和爱人商量妥当，自己确定选泰康和人保，爱人选泰康，孩子选长城，意外险要卡单及少儿平安意外卡，让我抽空过去办理手续。于是约好那个周六的下午三点，去客户家办理手续。见面，又给客户太太简单解释了一下，就顺利办理了，保费总计约28000元。
 

独家声明：向日葵保险网独家稿件，版权所有，请勿转载，违者必究。确需使用稿件或更多资料，请与我们联系获得授权，注明版权信息方可转载。