原创作者：广东广州 幸福人寿 天河北路大都会广场首层 何拥军
[摘要] 36岁的潘先生是贸易物流的一名企业主，月均收入100000元。想给自己和太太购买保险，两人都有了社保和重疾保障和终身寿险，但目前还没有分红类养老金保险计划。
被保险人资料： 潘先生，36岁，贸易/物流，企业主，月均收入100000元 [ 侧重需求：重大疾病保险 养老金 ]
保障方案：
月交保费13000，十年交费，让自己的生活富有增值和写意。
一、客户资料：
潘先生 36岁 私营企业主 年收入超过百万
保险种类：养老金、重疾类保险
二、客户详细资料：
潘先生 36岁，这几年年收入比较稳定，平均都是超过百万，拥有社保和重疾保障和终身寿险，
太太 36岁，在公司上班，拥有社保和重疾保障，有房子有车，无贷款，也有一些股票和基金的投资；
三、客户资料点评：
１、目前没有分红类养老金保险计划；
四、计划设计的思路：
１、让他们拥有过几百万的养老金。
2、为了规避投资和经营风险，通过这份保险来作为备用资金。
五、具体保障计划
１、幸福财富养老金保险 5万
２、附加幸福康无忧重大疾病保险10万
３、60岁后每年按保险金额给付养老金，第二年后按3%递增，一直到88岁。
4、产品特色；
１）生存金每年递增，体现生命价值
2）保证不低于20次的生存金递增给付
3）至88岁按合同的10倍给付保险金；
4）如有需要可以提前申请满期保险金。
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