原创作者::岳建英苏州 太平人寿
被保险人资料: 赵先生,35岁,私营业主,月均收入500000元【年缴保费:500000元 】
保障方案:
客户需求:找一种有较好的安全、保本但增值空间比较大的产品。通过投资理财为自己以后的养老或孩子的婚嫁、创业等做准备
赵先生是一家科技公司老板,35岁,年底公司效益还不错,春节期间赵先生从朋友处也打听过很多理财方式。他发现,股票、基金都要花很多精力去研究,一是平时工作忙碌实在抽不出时间,
二是要在这些项目上赚钱还需要专业和运气,找一种是否有较好的安全、保本但增值空间比较大的产品。通过投资理财为自己以后的养老或孩子的婚嫁、创业等做准备,因此建议每年固定拿出部分盈余进行保本性投资。
太平“财富定投”很适合赵先生,这款产品能够有效的规避未来税收所带来的资产流失,并可以借助保险有效的实现‘家庭私人生活所必须的现金流’与‘企业的现金流’严格区隔,保证未来有充足的资本可以享受高品质的生活
从35岁起每年定投50万元,固定投10年,可获得每年固定10%的返还金,并且保证逐年递增,持续获益20年,55岁时,一次性再将所有本金及增值部分全部取回。按照目前太平人寿的分红水平,这笔500万元的投资,最终可获得总收益约1160万元。
太平财富定投两全保险(分红型)以“抗通胀、保资产”为特点,通过保费的定期投入和生存保险金的定期返还,帮助理财人士获得长期稳定的现金流,并以多种缴费年限与生存保险金领取比例的配合,
满足投保人短期消费需求和中长期理财需求。此外,“财富定投”的分红方式为增额分红,使投保人可享受到分红带来保险金额的上涨和生存保险金的增加。
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