原创作者：广东 深圳 中意人寿 李智超
[摘要]客户小张，大学毕业后来深圳从事销售行业多年，并有了一定的积蓄。平时也经常与朋友交流些投资理财之道，但是感觉当前的证券市场环境不是很明朗，行事较为保守的他决定购买一份保险，来进行自己资产的保全动作。
客户资料：张先生，30岁，贸易/物流，销售，月均收入20000元
年缴保费：40000元
分析现状：
1. 客户在近期的收入比较多，所以可以选择缴费周期竟可能的短，防止出现缴费压力；趸交和3年缴费期的资金压力过大，所以建议选择5年缴费期；
2. 资金灵活性的体现可以从固定周期领取或随时领取两个方面规划，考虑到这是一笔长期的投资，资金的安全性是第一位的，保险所产生的回报等问题应该是第二位的，所以最终选择一份稳健的两全分红险；
3. 满足客户需求后，挑选期满返还本金的险种。
推荐产品：
主险：中意福享金生两全保险（分红型），5年缴费周期，每年缴费近3.8万元。
案例特色：
当存入第一笔前后，便拥有了5张功能各异的“存折本本”：
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
