对于普通一家三口来说，两个人的收入，三个人用应该还不算太紧张，能够用于投资理财的资金也相对富裕，但对于单亲家庭，在保证基本生活的前提下，该如何通过投资理财，积攒起孩子今后的教育费用呢？或许家住市区南片某小区的李女士的经历值得借鉴。
今年30多岁的李女士，刚刚经历了离婚的低谷期。不过工作上，市内一家事业单位，每月2500多元的工资，给生活带来了保障，包括社保、养老的各项保险，单位也给予够齐。离婚后，6岁的女儿被判给了妈妈，父亲则每月提供600元的抚养费，直到孩子18岁。考虑到孩子，房子也给了李女士，不过还有两年的贷款，每月需支出600元房贷。每月生活消费在1000元左右。“现在最担心的就是孩子今后的教育问题，虽然还有6万元的存款，但在教育费用越来越高的今天，真不够。”在采访中，李女士表示说。她希望通过适当投资，能比储蓄多一点收益，为孩子今后的教育准备资金。
由于是单亲家庭，李女士家庭收入的主要来源就是她的工资，保险专家分析认为，其理财目标重点，应该放在家庭财务安全和孩子教育费用准备，以及家庭资产的保值与增值。资金来源有限，因此投资理财应该以稳健、安全为主，适当进行风险与收益都适中的投资项目，此外，商业保险也值得关注。
在教育经费的准备上，这位客户经理给李女士算了一笔账，仅以目前国内的大学教育费用，每年至少需要2万元，在国内完成4年大学教育要8-9万元，按目前的通货膨胀水平，考虑到学费上涨因素，以每月准备900元，采用基金定期定投的方式，投资收益率若在6%左右，即可准备出未来上大学所需的全部费用。
另外，李女士还要做好保险规划，购买大病医疗险和意外伤害险，以降低、规避风险。此外，教育保险可以保障孩子中学时期的开支，保险公司会分阶段支付教育金，减轻教育资金压力。
