客户资料：杨小朋友，0岁，孩子，月均收入0元年缴保费：12000元
客户需求：杨先生在去年10月份喜得贵子,深知未来儿子的花费要比女儿多很多,想提早为孩子进行规划,事业单位可以为18岁之前孩子报销基本门诊和住院费用,主要注重教育婚嫁金的准备,如果还能兼顾养老就更好一些.18岁后希望保额能够高一些.有些灵活度。
分析:从客户需求可以看出,该客户属于理性客户,对自己的需求非常明确,是家庭一家之主.
推荐方案:
平安世纪天骄少儿万能型保险.
年存12000元,假定共存15年.共投入18万元,这位小朋友可以享受到的利益如下:
16-18岁,每年领取高中教育金5000元.三年共领取1万5
19-22岁,每年领取大学教育金20000元,四年共领取8万
28岁,领取婚嫁金10万元.
截止到28岁,杨小朋友共领取保险紧19万5,已超过本金,此时除了领走的19万5,帐户中还剩下19万5的资金,每月继续进行复利滚动.
到孩子60岁的时候，帐户中的资金已累计到76万,每年可从中领取足额的养老金,若不区累计到80岁,帐户中资金为174万.
此外,宝宝在18岁前，享有4万元的重大疾病保险金,在18岁之后,可根据实际需要,进行保额的调整.
在交费期内享有1万元的意外伤害保障,发生意外,无论住院还是门诊,100元以上,1万元以下的部分实报实销.
开立此帐户,公司视您为VIP客户,除了基本每月利息滚动外,在第5年,10年,15年，分别会给您600,1200以及2700的额外奖励.
