2016年10月,人社部、财政部联合印发《职业年金基金管理暂行办法》,标志着职业年金基金运营的大幕正式拉开。作为与企业年金相似的补充养老保险制度,职业年金的战略意义和发展前景完全可媲美10年前中国企业年金制度的建立,对整个中国养老保险行业有着极为深远的影响。
面对职业年金市场的广阔前景,各家具备职业年金管理资格的金融机构纷纷摩拳擦掌,积极备战,争取入围职业年金基金管理人。与此相同,职业年金的顺利落地也离不开各企业年金管理机构10年来所积累的丰富管理经验。可以说,企业年金管理机构参与职业年金前期准备和基金管理,既是制度的规定,也是实践的必然。
在具备企业年金管理资格的各金融机构之中,中国太平洋保险集团旗下的长江养老保险股份有限公司(以下简称“长江养老”)是非常“特别”的一家。作为伴随上海养老保障体系改革建设成长起来的一家专业养老金管理公司,长江养老因整体承接和规范运作上海市原有企业年金基金管理而成立,并承担起参与和推动上海乃至全国多层次养老保险制度改革发展的历史重任和使命。成立近十年来,长江养老始终如一的立足于信托型养老金资产管理方向,从一家仅仅接受政府委托管理存量企业年金的地方性养老保险公司迅速成长为立足上海、面向全国,业务范围覆盖企业年金、养老保障委托管理、保险资产管理三大领域,管理资产突破2400亿元、引领多项行业创新试点的全国性专业养老金管理公司,并连续6年获得上海市政府颁发的“金融创新成果奖”,殊为不易。2015年,长江养老全面融入太平洋保险集团,为长江养老全国化、专业化发展信托型养老保险业务、服务多层次养老保险制度建设提供了更为坚实的基础。
2014年,在人社部门的支持和指导下,长江养老成为最早关注与积极推动我国机关事业单位养老保险制度改革的专业机构之一,积极参与支持人社部门职业年金各项准备工作。与此同时,公司也为承接职业年金基金管理工作,从政策研究、规划布局、能力建设和经验积累等方面抓紧各项筹备工作。经过2年多来的不懈努力,长江养老在职业年金领域的谋篇布局卓有成效,形成了面向职业年金服务和管理的专业团队和核心能力,并在政策支持和业务实践中体现出了领先行业的优势,长江养老有经验、有能力、也有信心为全国各省市职业年金工作贡献专业价值。
建设适合职业年金业务开展和服务支持的组织架构是长江养老的第一项重点工作。一方面,长江养老联合太平洋保险集团旗下太平洋寿险、太平洋产险在全国30个省市设立了太平洋-长江养老业务合作中心,形成了完备的属地化服务能力;另一方面公司成立了专业部门——职业年金部,整合公司各条线资源为全国职业年金工作开展提供技术支撑和服务保障。总部支持+落地服务、集团各子公司通力协作,长江养老立体化的职业年金服务体系已初步形成,在全国各地职业年金前期准备中发挥着日益重要的作用。
长江养老坚持以专业体现价值,努力为人社部门开展职业年金工作做好支持性服务。基于行业内最大、也是与职业年金最相似的企业年金计划——长江金色晚晴集合计划多年的管理经验,长江养老对晚晴模式下两层估值模式、统一收益率、大类资产配置等运作经验进行了全面总结,提供给各地职业年金作为参考。同时,在深入领会职业年金政策精神的基础上,长江养老集中专业力量,编制形成了公司服务职业年金的卓尔整体解决方案,对系统如何搭建、管理人如何选择、运营如何高效实施、基金如何保值增值、风险如何管控等进行了全面梳理和建议,体现出长江养老对职业年金的独到的理解。
运筹帷幄,决胜千里,长江养老不断加大资源投入,着力打造职业年金基金管理所需要的各项能力。一方面,长江养老基于对养老金资产管理的深刻理解和多年来的管理实践,形成了行业领先的受托资产管理能力和投资管理能力,大类资产配置经验丰富、投资管理风格稳健,业绩持续超越行业平均水平;另一方面,不断提高系统支持能力,长江养老已完成职业年金受托综合服务平台的开发,该系统通过与社保经办机构以及托管行对接,实现对职业年金日常业务运作的全面支持,并依托互联网+,以微信为入口,为社保经办机构提供便捷、高效的服务渠道,是业内首个职业年金移动互联网服务平台。
作为一家扎根上海,汲取上海养老保险改革20年经验,专营养老金管理,在养老金领域10年来永无止境的探索的养老金管理公司,长江养老在职业年金的探索、开拓和实践中一直走在行业的前头,开拓创新,践行责任,永无止境。随着职业年金市场的逐步启动,相信秉承“受益人利益至上”宗旨和“受人之托、代人理财”原则的长江养老,一定可以在职业年金市场上有所作为,为我国职业年金的顺利实施做出应有的贡献。
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