这八家保险公司都是近年来一直参与试点研究的险企。知情人士透露称，在8月13日、14日召开的内部会议上，各方达成的共识是：由保监部门草拟一份研究报告给财政部，随后双方落实具体试点方案。与会人士感受较深的是，在此试点上一直较为谨慎的财政部，目前态度较为积极。
2012年6月上海市政府曾递交过试点方案至财政部，根据当时上报的方案，试点产品定位为契约型，产品形式为万能险、分红险；税收递延模式采取“税基递延”型，即在缴费及收益阶段免税，领取阶段再根据当期税率表缴税；缴费限额为每月1000元，其中700元用于个人养老保险免税，300元用于企业年金免税。
但从这次会上传出的消息显示，最终方案可能较2012年版有所调整，主要涉及缴费限额等变动。“试点时间表已明确2015年启动。但试点城市可能不止上海，一批城市同时试点的可能性较大。”知情人士透露说。
因为试点已明确2015年启动，因此，接下来几个月的准备节奏将会明显加快。知情人士透露称，“预计这两个月内、最多不超过年底，保监会和财政部就会就税优方案达成最后共识，财政部届时或将发文予以支持，文件中有可能会同时公布试点具体方案。”
试点之所以引发市场高度关注，主要是因为借力税优政策，试点能撬动国内商业养老保险市场千亿保费需求，由此也会相应为资本市场带来可观的资金增量。
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