个案资料：28岁的王小姐历经几年的恋爱，终于找到了自己的意中人。但两人相隔两地，王小姐在北京工作，其31岁的男友兰先生在上海工作。王小姐月收入5000元，5年下来存有10万元，兰先生现在自己经营一家公司，年收入30万元左右，年结余24万元，王小姐打算今年辞掉北京的工作去上海与兰先生结婚，两人共同在上海生活。
理财目标
1.王小姐到上海后想一切重新开始，她之前在北京买过重疾险和基金，到上海后她决定把北京的银行账户注销，但不知自己的保险和基金该如何办理
2.王小姐和兰先生婚后要买房、买车，总花费至少需要200万元，应如何筹措。
财务状况分析
从资料上看，王小姐将面临人生重大的转折，去陌生的城市追寻幸福，这本身就需要很大的勇气，陌生的环境，重新择业，再加上告别单身生活，开始两人世界，这些都会对王小姐的生活带来很大变动。王小姐想转移在北京购买过的基金和保险，这种做法是正确的，一来资金管理起来更方便，二来一旦发生意外出险，理赔起来也更便捷。
对于婚后两人要买房买车的计划，该目标应做理性上的时间调整，因刚刚初到陌生城市，很多方面需要适应和熟悉，手中最好留出一定的现金以备不时之需，建议先买房，后买车，通过二到三年努力，逐步实现目标。
理财建议
预留现金以备适应期
由于王小姐刚到上海，需要时间来适应环境，除基本生活花费外，一定会有一些额外的支出，再找到新工作至少也要3个月到半年的时间。虽然其男友兰先生收入较高，但还是建议预留出6个月至1年的生活费作为意外准备金，一部分存为活期存款，一部分存为货币型基金，这样即可考虑到流动性，也能具有一定收益，这些备用资金可用以抵御家庭日常可能出现的额外支出。
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