“投资是保险行业的核心任务，没有投资就等于没有保险行业。没有保险投资，整个保险行业的经营是不能维持下去的。”摩根士丹利在1995年就提出此观点。
对此，合众人寿投资部负责人表示，“投资业务与承保业务并驾齐驱，成为保险公司发展不可或缺的两个轮子。但本着对保户负责，保险公司在投资方面会更谨慎。”
据其介绍，合众人寿每一项经营的资金投入，都需要经过仓位控制、资产配置、类别资产内部配置、品种选择、交易执行、清算保证、风险评估监控七项流程的严格把控、谨慎分析，才能最终运作，从而确保公司资金投入的安全、稳定与客户的收益保持长效增长的稳定趋势。
据了解，合众的投资经营大致可分为权益投资、固定收益投资及另类投资三大项。关于另类投资，是指对基础建设集合投资计划以及实物投资计划，“总投资80亿，集养老、养生、医疗、科研为一体的合众健康谷养老社区就属于此种。”
该负责人在谈到合众的远景规划时表示：“在未来3至5年时间里，基于对中国经济宏观经济未来5年8%以上高速增长以及经济转型成功的预期，公司将配置高于10%的投资比例到权益投资。同时将增加各类债券投资包括投资级别的品种提高收益率，组合保持一定的现金比例以应付管理需要。”
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