据了解,本次升级实现了保险产品与信托服务更深层次的结合,进一步完善通过提供保险和信托结合的服务,帮助高净值客户实现资产传承与家族繁盛的解决之道,这也标志着保险金信托服务进入2.0时代。
2014年,信诚人寿联合中信信托推出首个保险金信托——“传家·致诚”,迅速以优异的市场表现成为中国高净值人群资产传承的选择之一。为更好地匹配高净值人群的需求,信诚人寿此次推出的“传家·致祥”首创生存金信托服务,实现了保险金信托服务的全面升级。
据悉,“传家·致祥”在“传家·致诚”既有的身故保险金信托基础上,进一步完善了生存保险金信托的服务和功能。如保险产品给付的生存金可直接进入信托;在资产获得保全与持续增值的同时,并约定信托受益人可在何时及何种情况下获得信托资产。
信诚人寿相关人士表示:“将生存金纳入信托,不仅是给予生存金更高的回报,更重要的是能够让信托的实质管理更早启动和接入,提供时间更长,专业化、系统化、个性化更强的财富保护和管理,充分契合家族传承所需要的延续性和长期性。”
据记者了解,升级后的保险金信托服务还可设置更加合理的用款规划,也可更好地实现保险金对受益人的支持和保护,预防受益人未来不能较好管理财富的状况。此外,还可帮助客户进行财富的跨代交接。例如,不管客户的孙辈是否已经出生,客户均可指定未来由其孙辈享有保险金,更可设置强制性和禁止性约定,对受益人触犯某事进行惩戒,敦促受益人必须达成某些任务。
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