⒈本要保——确保本金安全
⒉利要厚——确保资金增值
⒊钱要用——确保应急现金
⒋险要保——确保人身价值
⒌税要免——确保财富不打折
⒍心要宽——委托理财很放心
个人注解：
1：建议客户投保福禄双喜分红型每年存1万元连存10年，合计共存10万元。为客户规划只要把每两年领取的生存金有9次未领回，利用生存金再进行投资理财，只要客户另多存2次，总保费合计12万左右。就可享受多一份保险的多项受益，
2：引导客户要提前给孩子，利用保险分期储蓄的大学教育金或婚嫁金12万元。等孩子念大学时就可领回两份保险的累积分红金，作为大学金或婚嫁金，以后还可享受50多年的多项利益：意外保障、养老金、重疾医疗金、分红金、真正体现了客户钱生钱、利滚利。做到一代投保三代受益的优势。做到有病治病，没病养老。合理避税，保值增值，保全资产，福泽下一代。做到理财兼顾保险的功能。
⒊为客户规划组合险种，目的让客户得到更全面的保障。减轻客户后十年交费的压力，充分体现保险养保险的功能。让客户得到更加稳健的理财收益。
案例说明：
这一套保险一险六金
一、生存金：
1、福禄每2年固定领取福禄生存金3528.3元,直至74岁,累计37次,合计130547.1元。
2、瑞鑫每3年固定领取瑞鑫生存金2400元，直至79岁，合计62400元。
二、祝寿金
到75周岁可一次性领取福禄双喜祝寿金10万元
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