近日，太平洋寿险北京分公司与北京东方华尔公司开展理财规划师培训合作，旨在着力打造一支为客户提供全方位理财规划服务的专业理财师团队。

　　做最专业的家庭理财规划师

　　目前，北京的许多金融机构都拥有专业的理财师，而太平洋寿险的理财师团队优势何在呢？王晓妍表示：“风险无处不在。保险提供的家庭基础保障，能够帮助客户规避风险给家庭财务带来的损失。保险行业的理财规划师，立足于提供保险保障服务和风险解决方案，主要职责就是为客户提供基础性风险保障规划，即除了为客户提供保险产品选择的合理化建议，还将为客户提供综合理财规划的增值服务。这种优势是诸如银行业、证券业理财师所不能比拟的。”

　　除了立足保险行业所带来的优势，太平洋寿险理财规划师的优势还体现在专业的服务导向上。王晓妍表示：“传统保险营销，更多的是靠人情销售，以产品为导向，以销售为立足点，往往难以打动客户，甚至使客户对保险从业人员的印象大打折扣。而专业的寿险理财规划师，重视的是售前售后的系列服务，以客户需求为导向：产品销售前，理财规划师会根据所了解的客户资产及负债情况、家庭未来财务目标、整个人生的系统规划等情况，向客户提出专业的保障建议，以解决客户的后顾之忧；产品销售后，理财规划师会根据客户家庭情况的变化，随时调整客户的保障结构，使客户能够始终拥有最适合的保障产品。”

　　王晓妍讲述了一段自己的亲身经历：在一次讲座中，她向来宾讲解家庭理财规划的重要性。会后，一位听众找到她，希望听取她的建议并调整自己的资产配置。了解客户的诉求后，王晓妍没有直接向客户推介任何保险产品，而是请客户先提供家庭整体资产状况。当天下午，客户专程取来自己所有的财产资料，王晓妍从专业角度为客户提供了建议，这位客户欣然增加了应有的家庭保障。

　　打造高素质理财规划师团队

　　为了打造一支高素质的理财师队伍，太平洋寿险北京分公司区域拓展东城营业区在招募人才时，即提出了“四硬四软”的要求：“四硬”指团队成员硬件选拔标准：年龄在25-45岁之间，本科及以上学历，北京本地户口或在京工作两年以上，上年收入5万元以上。“四软”指团队人员软件选拔标准：良好的语言表达能力、沟通能力、学习能力和外在形象。

　　经过选拔录用的人员，还会辅以各项培训。以此次理财师培训项目为例，此次培训为期3个月，共有52人参加。其中，16人参与“国家高级理财规划师”项目，主要学习全方位高级理财规划，含基础理财、高端综合理财等，另外，还可学习到诸如奢侈品鉴赏选购、艺术品收藏等方面的高端服务知识；36人参与“国家中级理财规划师”项目，学习基础理财、外汇、养老保险等方面的知识。同时，团队人员若通过国家认证的考试，还可获得劳动部颁发的“国家理财规划师”的专业执照。

　　同时，太平洋寿险北京分公司采取长期不间断的“稻田式”循环培训模式，通过基础培训、衔接培训、服务培训、提升培训、管理培训等一系列培训，不断提升服务专员的工作能力，能够真正实现对客户一对一的综合理财规划服务。

　　共同打造保险市场更好的明天

　　谈到中国保险业和理财规划师的现状与未来，王晓妍满怀期望地说：“美国、日本等发达国家，理财师其实是家庭综合理财规划师，被称为‘家庭财务管家’，非常受尊重、非常抢手。国内也会逐渐如此，随着经济的快速发展，中国百姓接触的理财产品越来越多。因此，客户非常需要专业、敬业、客观的理财规划师，量身定做合适的理财规划。

　　但目前，大多数国内理财师可能只专注于自己的理财产品，无法为客户提供综合、合理的理财规划。“未来更多的中国理财师，应该能站在客户的角度，根据客户家庭资产状况、风险偏好进行需求分析和整体规划。现在，我们这支队伍的理财师比例已经高达10%，我们还会陆续培养优秀的服务专员成为国家劳动部认证的国家理财规划师。”王晓妍说。