一、选择规模较大，运营规范，口碑良好的保险公司的产品。
二、不要将保险产品宣传资料等同为保险条款，宣传资料只是保险条款的摘要，更多的是宣传产品为客户带来的利益，详细内容应以保险条款为准。
三、确定为您办理保险的保险代理人身份合格：具有身份证、《保险代理从业人员展业证》。根据有关规定从事保险代理工作的人员，必须通过国家统一的保险代理人资格考试，取得《保险代理人资格证书》。
四、选择具有良好业务素质和职业道德的保险代理人。具有《保险代理人资格证书》只是一个底线，要获得更好的服务则要更注重代理人的素质问题。好的代理人不仅对业务熟悉还能根据客户的具体情况推荐适合的产品，并详细讲解保险内容和注意事项，减少了事后纠纷。不要碍于情面而购买“人情险”。
五、对自身情况有一个比较详细的了解，如收入情况、投保的主要目的。结合自身需求和保费承担能力，才能选择更适合自己的保险品种。
六、详实填写保单，不仅要按规定填写，更要遵循最大诚信原则，尽量避免填写保单时对自身情况的有意隐瞒或无意遗漏，如果出现欺瞒行为，一旦发现，根据法规，保险公司可拒绝履行保险责任并没收保费。
七、清楚了解保险条款。对于一般客户而言，保险条款的专业词汇晦涩难懂，不过客户可要求保险代理人详细讲解（如有错误将由代理人承担责任），一般的合格的保险合同都是统一规范的，应该不存在违法或不公平条款，客户主要是要明确合同中保费的缴纳责任的承担等问题。
八、在保险期间要按时交纳保费。据有关规定，超过规定期限六十日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险公司按合同约定的条件减少保险金额。
九、若在投保过程中发现问题，要及时保管好书面证据和语言证据，以在纠纷中维护自己的权益。
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