三、向“光杆保单”说不
只购买了一种产品的保单被称为“光杆保单”。有的客户出险后经常抱怨保险什么都不保，白买了，是骗人的，事实上，如果只买了养老险，生病住院肯定无法得到赔付。
管得多、保得全已不再是衡量单一产品好坏的标准；种类丰富、单一产品专业化发展，客户根据需要自由搭配组合，将有限的资金真正用在刀刃上，才是保险产品的发展趋势。
万能保险提供的是身故保障，客户还可以根据需要选择包括意外类、健康类和住院医疗综合保障类在内的十多种附加险。保障更加全面，费用相对低廉。
四、长期交费能更好维护客户的权益
客户选择长期交费能够获得更多权益。提高保额、追加保费和附加险持续有效的一个共同的前提是：客户已交纳当期期交保费。同时，万能险还有持续交费特别奖励，如果客户在前三个保单年度，均按期支付期交保费，则自第四保单年度起，当客户按期支付期交保费时，公司将额外分配2%的当期期交保费作为奖励计入保单价值。
五、随时了解产品升级情况
在投保前，代理人会给客户展示相关产品资料：包括产品说明书和为您量身定做的金领建议书，内容主要是产品特色、保险责任、除外责任、交费说明、费用收取和保单利益演示等。如果自己的理财目标有变化，客户也可以随时请业务员为自己重新设计保额、追加保费或者部分领取计划。
六、履行投保人的义务
如果客户发生地址、电话等联系方式变化的话，应尽快与当地分公司联系，以便及时更新数据库，使权益获得更好保障。
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