家庭情况
刘小姐，1983年生，毕业于复旦大学，在一家外资企业工作，精明干练、能力出众，工作六年来，屡次得到上司的提拔，目前担任项目经理，每月税后收入接近1.5万元。由于工作关系经常需要她赴外地出差，刘小姐很少有时间与朋友交往，年近三十的她至今单身。父母非常着急多次为她安排相亲，她不是推脱就是见个面草草了事，觉得一个人生活也不错。
几年工作下来，刘小姐小有积蓄，除了存放在父母那里的25万元定期存款外，在朋友的推荐下她还购买了将近10万元的基金和5万元的银行理财产品。刘小姐性格比较独立，虽然至今没有合适的结婚对象，但还是想依靠自己这点积蓄置办一套小房子，为自己创造一个独立的空间，并且她觉得今年房价回落是一个不错的买房时机。
理财目标
工作忙碌的刘小姐平时较少有时间打理自己的资产，10万元的基金仍处于亏损状态，不知是否该继续持有。
一直听周围同事议论房价的涨跌，原先因为房价过高并没有过多考虑，但听闻近期政府对于房产市场的调控力度不断加大，房价有滞涨甚至回调的可能。刘小姐觉得今年可能是比较不错的买房时机，如果价格合理且能够负担的话，希望购买一套小房子自住。
理财分析
刘小姐工作稳定，工作短短六年已积累近40万金融资产，平时生活方面的开销应该算是比较节俭的，对于每月接近1.5万元的收入，工资节余一定不少，如何打理好这笔闲钱，是摆在刘小姐面前的首要问题。
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