案例背景
江南先生现年51岁，独自创业开设公司，目前公司资本金500万，自有存款70万，债券基金100万，借款给他人20万。无负债。自用住宅价值100万，另有一房出租，价值40万。江先生所开设公司每年净收入50万，另有年房租收入2万，利息收入2万。家庭开支每年7万。江先生到目前为止，除社会保险外，并无任何商业保险。江太太50岁，退休职工，养老金2000元/月，有社保，无任何商业保险。有一个独生儿子26岁，在澳洲独立生活，已经结婚一年。
理财需求
1、今年拟购置一套期房价值185万，两年后交屋，届时再卖旧房。
2、7年后退休，维持与目前相同生活水准，年支出7万。但打算花5年的时间环游世界，旅游总开销50万元。
3、因为江先生的儿子对回国经营公司无兴趣，江先生打算在退休时将股权转让，出售后安享余生。
理财建议
1、购屋规划
建议申请5年期贷款，首付30%，56万元，贷款129万。贷款利率6.89%，每年还款30.3万，两年以后出售旧房，用售房款110万提前还清贷款。
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