2008年2月15日，张卓来到中国农业银行北京市朝阳支行办理储蓄业务。
“柜台里的工作人员向我推荐，说这笔资金放在银行账户储蓄不如进行储蓄理财，他们这里有一款保险理财产品能够最低达到7.9%的年收益，比定期存款的利息收益高，具体让银行里的负责人来解释。”张卓说，“当时我想这收益比银行定期存款高啊，所以很有兴趣。”然后，张卓被带进了银行VIP理财室。
张卓还告诉记者：“从办理银行储蓄被推荐买这笔100万的保险，我没有见到一个保险公司的人，他们都穿着同样的制服，如果是保险公司来推销，我都不会跟他谈。”然而，张卓的判断是错误的，经本刊记者后期联系张卓的客户经理王某证实，王某为新华人寿公司的工作人员，当时正是他在农行VIP理财室接待了张卓。
面对近10页的保险合同书，张卓也没看懂，在理财经理的介绍下，就签订了一份期缴100万的保险投保单。办理的手续非常简单，张卓只需要在一份“银代保险专用投保书及授权声明”上签下大名，一份100万资金的投保就核定了。银行自动为张卓办理了一个保险账户，当天从张卓银行金卡中划入了20万进入保险账户，以后的四年，每年张卓都需要从农行金卡中转入20万进入保险账户。
张卓对本刊记者愤慨的说，“我是在银行办理业务，是银行的工作人员在银行VIP理财室向我介绍产品，所以自始至终我都以为这种产品是有银行信誉保障的，所以就非常相信。”
那么，张卓所认为的“银行推销保险”是否存在现实的可能性？
“就目前合作现状，银行仅仅是代理保险公司产品，收取代理中介费用，并没有更深入的产品合作。”江西近期正在严查银保销售不规范现象，江西保监局一位负责人对本刊记者表示，“在具体操作上，银行工作人员在出售保险产品的时候必须跟储户讲明这是保险公司产品，而且银行人员穿着银行制服，保险公司人员穿着保险公司制服，必须严格区分，否则是违规的。”
6月3日，保监会发布的《人身保险投保提示工作要求》中明确要求，在介绍公司产品前，保险销售人员应主动出示《保险代理从业人员展业证书》。销售人员应提醒客户对有关证件进行查询验证，并告知查询验证的方法。该规定从今年10月1日起实施。
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