本期人物：正值不惑之年的伊女士正在攻读博士学位，现在是名自由职业者，收入并不固定。先生是职业经理人，月收入８０００元左右。家庭每月支出约３０００元，另外每年还要支出自己和孩子的教育费１３０００元。家庭总资产１２０余万元，其中各项存款和国债７５万元，基金及股票１５万元，现居市内价值约２０万元的一套一室产权房。
保险方面，先生的健康和意外险保额１０万元，自己住院、大病及意外险保额共２０万元。因为孩子是保障的重点，除医疗及意外险保额１３万元外，伊女士还为孩子买了很多有储蓄理财性质的保险，如教育金１４０００元，婚嫁金２００００元，养老金２０００元／月５５岁以后，终身保障金８００００元。
在负债方面，伊女士笑言道：“除了对孩子与生俱来的‘负债’外，家庭没有任何财务上的债务。”伊女士准备结合孩子在城内读书的实际情况，在市中心买套较大的二手房过渡，现住房出租。将来考虑购买１２０平方米左右，总价４０万元的住房。并有购车愿望，希望总价在１５万元以下。
伊女士觉得家里的财务结构不太合理，想在新的一年中“将现金尽快投入良性运转，通过投资组合来规避风险”，但“趋向于稳定投资，不追求高风险高收益”，理想中的幸福生活是“不求奢华，但舒适、朴实有个性”的。
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