吴先生是私企小老板，整天忙着公司业务，没时间管家；吴先生又很富有，除了公司，还有两套住房，300万金融资产等等。富有而忙碌的吴先生，应该请个理财管家，帮他好好谋划一下家庭资产配置，将资金运作起来。

　　对于吴先生来说，先要解除后顾之忧，也就是建立必要的家庭保障。太太没有工作，吴先生无疑是家庭的经济支柱，因此他必须为自己买足寿险、意外险、医疗险，这是他对老婆孩子的责任。此外，吴太太也需要买点健康险、养老险之类的，这样的保障对于没有工作、不能享受社会保障的她是必不可少的。

　　除了保障，现金流很不错的吴先生，也该做点激进型的配置，那200万元在银行睡大觉总不是一回事。除去留给女儿做教育储备的那部分资金和买保险的钱，吴先生可将剩下的资金分成三份，一份求稳，买债券基金或货币基金；一份试水高受益产品，买个券商集合理财产品；一份则做点收藏，培养点雅趣。生活，不能只有资金的滚动，还需要有精神的追求和愉悦。

　　此外，很赞同理财师的建议，吴先生一定要把公司的账和家里的账分开。理财师看到的是公司和家庭混杂的资金账，会让吴先生的家庭财富承担不必要的经营风险，一旦企业发生亏损，会影响家庭生活。其实这个道理同样适用生活，对于吴先生而言，不仅是资金上，要把公司的账和家里的账分开，甚至时间、精力也要分开，要为自己、为太太和孩子，留出生活的空间。工作，不就是为了更好地享受生活吗？如果一个人全部的精力和时间都投到工作上了，赚了钱也没时间花，那么，他和家人，还有什么生活质量可言？

　　家庭情况

　　吴先生今年42岁，是一家私营企业的小老板。太太刘女士38岁，是全职太太，还有一个12岁的女儿，刚念初中。

　　吴先生家庭在徐汇区有两套住房，一套自住，一套空置，两套住房目前市值约600万元。吴先生家庭的可投资资产约有300万元，100万元投资股市打新股，其余资金目前均放在银行存不同期限的定期或活期。三年前吴先生购买过一份年金险，目前每年可以领到年金2万元，还可以领十年。

　　由于吴先生的公司是私人企业，什么都是自己说了算，平时他的个人开销与公司开销的账目混杂在一起，吴先生自己也说不清家庭每月开销具体是多少。近一年来，公司发展势头较好，吴先生将大部分精力花在公司上，希望事业能有新的突破。