客户资料：赵小姐，36岁，个体，月均收入5000元
年缴保费：10000元
客户需求：给自己存点钱养老，也可做为孩子的教育金、婚嫁金、创业金等
赵小姐个体户，年收入十几万，之前给自己0岁的宝宝投保了一份宝宝安康重疾保险附加了一份个人意外，因为孩子的教育金是个空白，我就建议她给孩子买份教育金，因为自己是个男孩子，考虑到以后的诸多因素，决定以自己的名义来购买。
赵小姐投保了1份鸿发年年全能定投年金保险（分红型）和附加财富管家年金保险，选择60周岁领取祝寿金，年交保费10000元，10年交清，基本保险金额6534元，祝福金、祝寿金和红利均进入附加万能账户参与投资结算。
赵小姐的保单利益如下：
1、祝福金：自合同生效日起及以后的每个合同生效日对应日，赵小姐每年可领取598元，直至终身。
2、祝寿金：赵小姐60周岁时可以领取一笔金额等于已支付的保费总和的祝寿金100000元。
3、红利，保单有效期内，可参与公司红利分配，红利分配是不确定的。
4、上述祝福金、祝寿金和红利自动进入附加险万能账户参与投资结算，以保底2。5%的利率进行日计算月得利，持续增值。
5、身故或全残保险金：
主险：60周岁前，按已支付的保费总额和现金价值较大者给付；60周岁以后，按现金价值给付
作者：杨美玲，太平洋人寿
案例参考
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