一、购房置业理财目标
翁锦玉是位来自农村的21岁的大学毕业生，在上海找了一份工作，他想在10年之后，也就是在30岁而立之年购买一套商品房。目前，他除了有份月薪4000多元的工作外，再也没有其他资产了，目前的积累甚至连首付款的尾数都不够。因此，他想通过基金定投业务来凑足购房款。为此，他每月省吃俭用留出2000元，选择了两只成长性较好的股票型基金进行基金定投。以目前的股市行情和中国股市长期向好的趋势来看，10年之后，他所积累的财富（以年均12%的投资收益回报来计算，10年之后，翁锦玉将拥有46.47万元），支付购房首付款是绰绰有余的，说不准基金定投所积累的钱足够支付商品房全款，直接实现购房目标。
二、子女教育理财目标
唐朝涌和王玉清是一对年轻夫妇，2009年生了一个男孩，为此，他们开始用基金定投业务设计了一份子女教育理财目标。他们每月固定拿出家庭收
入的10%（约1000元），定投一只具有成长性的基金。他们相信，经过本金积累和基金投资复利收益，在孩子年满18岁时，肯定可以为孩子接受良好的高等教育（或留学国外）提供充足的资金保障。
在此，我们给唐朝涌和王玉清夫妇计算了一下18年后的基金定投收益：同样以12%的年均投资收益率计算，18年后，这笔每月1000元的基金定投业务，会为他们带来76.54万元的财富。
三、自身养老理财目标
余丽水虽然目前才26岁，但具有长远思维的她，已经开始在为自己的养老筹划了。目前，她在一家外资企业上班，月薪上万元，生活品质极高。在外资企业上班不像公务员，养老没有太大的保障，因此，她开始用基金定投业务为自己设计一份能在退休之后继续保持高品质生活的养老目标。她的养老理财目标分两步走：一是目前用20%的月收入即2000元来定投成长性良好的股票型基金，到20年之后近50岁风险承受能力较低的时候，将基金定投转向风险更小的混合型基金，至60岁退休时，余丽水就能积累相当可观的财富；二是再购买的一份商业养老保险，这样她就能过上富足的晚年退休生活了。
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