上海试点或撬动百亿保费
据悉，上海个人税延养老方案将产品定为契约型，产品形式为万能型、分红型保险；采用EET的税收递延模式。在税收优惠方面，上海方案为企业年金和个人养老保险账户共享税前列支额度，其中个人养老保险账户税前列支700元，企业年金账户可税前列支300元。有保险公司测算，这一试点将为上海带来每年超过百亿元的保费，推广到全国范围则有望带来千亿元级别的保费增量。
保险业精算师李先生告诉《每日经济新闻》记者，上述政策信号显示，个人税延养老试点在今年试点应该非常明确。虽然目前具体方案尚未出台，但在评估试点给商业保险带来的发展机遇时，他指出：“即使每个月拿出500元购买商业养老保险，假设每个月产生的投资收益为3%，在达到60岁时，经过每个月定投的投资复利将是非常显著的。况且其中的增值部分是免税的，仅收取税收的递延。是国家让利于民，鼓励消费的重要举措。”
由于未来有税收优惠政策这一杠杆撬动，养老保险及健康保险被视为今后国内保险业最具发展潜力的两大市场。
李源祥表示，平安养老险正努力实现三大转型，即由单一的年金经营向以年金为主体的养老资产管理转变，由传统的企业团体保险向以承接政府医保为主体的医疗健康保障业务转变，由现有的企业为主的团体客户经营向企业和政府及其辖下的个人客户全面经营转变。
中国平安年报显示，截至2014年12月31日，平安养老险管理的企业年金受托资产、投资资产及其他委托管理资产共2138.46亿元，2014年企业年金投资收益率达8.2%。
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