青岛 平安人寿 徐法申
保险是理财规划的重要途径和工具，解决财务风险问题不可替代的工具，保险既可以替我们转嫁风险减少经济损失，同时也可以帮助我们有计划的达成人生某阶段的财务目标，当然买保险要解决自身的需求和当前的财务状况，这个过程其实正是理财规划的过程。
大体可以分为以下三个步骤：第一步，理清家庭责任；第二步，确定家庭财务目标；第三步，根据现有财务状况确定预算。
青岛 海尔纽约人寿 李优
需要了解你的家庭责任、产品偏好，方能对症下药。1.房贷、生活费用支出、赡养老人费用、孩子多大等等，都是牵涉到保额设计的专业问题；2.分红型的重疾也分为好多种类，需要结合你的偏好进行综合分析一下。
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