案例:
周先生,今年55岁,原为一家上市公司的部门经理,现已退休在家,每月退休金3000元,妻子是一家庭主妇,没有退休工资。两人身体还算健康,名下有两套全款房产,一套自己住,一套用于出租,月租金2000元,同时还有一间全产权铺面,年租金在50000元左右。同时,两人还有一张20万元的存单,明年到期。另外,两人有5万元投资股票。
两人有两个女儿,并都已经成家,有自己的事业,考虑到伴随年龄增大,疾病增多,周先生想给自己和妻子购买一些保障,但不知该怎么买?
投保分析师:
张晓勤硕士
太平洋人寿保险股份有限公司成都中心支公司
高级寿险理财规划师
高级寿险管理师
高级员工福利规划师
周先生夫妻保障方案
一、家庭收入与支出情况
二、需求分析
1、老年生活质量
对退休后生活,周先生应该规划一个高品质的退休生活,如旅游、上老年大学等。周先生有社保,可以满足老两口基本的生活开支,但周先生的妻子无社保。因此,要安享惬意的退休生活就必须做好完善的财务规划。
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